银行理财师是干什么的,银行理财师要考什么证件

发布时间:2019-07-11 16:00:41
来源:网络
作者:佚名

  现在金融行业非常的热门,很多学生在报考志愿时也会集中在这一块,所以等毕业找工作时的竞争压力可想而知。要想做金融理财行业,其实有很多证书要去考,这样才能在茫茫求职大军的突出。那么银行理财师是干什么的,银行理财师要考什么证件?



  银行理财师即理财规划师(Financial Planner),是为银行客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,银行理财师是指运用理财规划的原理技术和方法,针对个人家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员。

  银行理财师

  银行理财师说白了就是银行的业务工作人员,负责向银行的个人客户推销本行的理财产品或者银行保险业务。主要就是帮助你选择一些理财产品的,告诉你哪种产品适合你,如果你不知道选择哪种的话,会带你学习一下,其实没有太高深的,等你了解了理财就明白了。

  银行理财师要考什么证件

  银行从业资格证是最基本的,起码还有拥有RFP或者CFP这类证书,这是国际认可的两个理财证书含金量很高。

  1.AFP

  AFP即金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为银行客户量身定做一份合理的理财方案。

  2.CFP

  是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员,包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

  银行理财师是干什么的,银行理财师要考什么证件?中国理财管理行业起步较晚,现实中各大银行理财师中有很多都没有证书,虽然虽不违规但专业度存疑。


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